香港账户有内地账户无法替代的优势,但按照目前的趋势,未来香港银行在香港开户只会越来越难。没有专业人士的指导,在香港开设本地银行账户会非常困难。因此,客户需要一家专业负责的离岸秘书服务公司提出有效建议,帮助客户提高开户成功率。
香港银行开户被拒绝原因
1、开户公司没有实质业务
开户公司需要用资料文件证明公司确实需要这个账户,公司开户时需要提供商业证明,比如销售采购合同、发票、运单等资料。
2、开户公司的客户涉及风险国家
开户公司的客户群体、款项汇出国不能是政治高危国或受制裁国家。
3、开户公司的业务涉及牌照或金融
如果开户公司所经营的业务,涉及特殊牌照,比如旅游、医疗器械等等,但是开户公司又并未取得,或者你的业务涉及投资、金融等。
4、开户公司对银行的价值不高
目前银行因为打击洗钱及恐怖分子资金筹集付出了较高的成本,如果银行没有充分的理由相信开户公司能给他们带来足够的业务贡献,那么银行就能找到合适的理由拒绝开户公司。
香港银行开户被拒绝后怎么办
1、要保持或者增加账户的活跃度,资金活动包括账户结余数一定要大于银行要求的结余数。
2、要出示并且保留公司的商业证明材料。
3、不要和政治不稳定区域或者正在受经济制裁的国家发生商业往来。
4、及时注销不使用或者长时间不用的公司银行户口,防止因为欠费被银行强制关闭,以此导致公司董事个人信用受损。
5、重新注册一家全新的香港公司,并且选择专业的代理公司帮其预约并陪同重新开户。
6、选择其他的香港银行来办理开户业务。
如何提高香港银行开户的成功率
1、准确选择需要的银行开户
(1) 本地账户
在公司注册地银行开户香港本地银行(以香港公司为例),香港汇丰银行、香港渣打、香港恒生、香港中银。
本地账户是指在公司注册地的银行开立的公司账户,例如:香港公司在香港银行开立的账户,或者国内公司在国内银行开的公司账户。
(2) 离岸账户
在公司注册地之外的银行所开的账户。(以大陆银行为例),平安银行、上海浦东发展银行、中国交通银行、中国招商银行。
离岸账户是指在公司注册地以外的银行开立的公司账户,列如:香港公司在中国或美国的银行开立的公司账户,或者英国公司在香港银行开立的公司账户。
2、认真准备银行KYC尽职调查所需的资料
以香港汇丰银行为例,香港汇丰银行KYC尽职调查所需的资料一般包括:
1. 公司注册证明更新文件;
2. 公司或者关联公司的业务证明文件,不限于购销合同、购销发票、报关单、提单等;
3. 公司或者关联公司的银行流水;
4. 最新的股权架构图,包括持股10%以上最终受益人证件;
5. 最新年度的审计报告或者财务报表(如有);
6. 账户用途、香港开户的理由、财富或收入的初次及持续来源;
7. 预计账户活动,例如交易金额及次数;
8. 开户资金来源、使用的服务类型等多个方面;
9. 董事股东个人背景:就职公司的劳动合约,个人薪资的银行流水、名片、参加过的活动记录,对接的业务证明(如合同)等
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