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香港银行账户被关闭的原因是什么?

文章栏目:香港银行开户 文章作者:盛森商务集团 发布时间:2022年02月09日


众所周知,随着反洗钱政策力度逐渐加大,公司银行账户审核也已经变的越来越严格,而在此大势下,许多香港银行账户纷纷被关闭。最近就有些客户询问,为什么我的账户没有做任何违规事项还是被关闭了?那么接下来,就为大家解释一下账户被关闭的原因有哪些?

香港公司银行账户被关闭有以下原因:


1、账户长期不使用


银行账户如果长时间不使用,没有交易记录的话,那么将会被银行列入“僵尸户”(指长期不使用也不注销的银行账户),从而导致被强行关闭。


2、未及时处理银行调查信


由于金融风险的管控,银行每年都会发出调查信给账户持有人,以便及时更新账户背景调查资料,如果没有在银行规定时间内回复,把要求的资料提交,那么账户同样也会被强行关闭。


3、与敏感地区交易


敏感地区多半是政治动乱或经济不发达的国家,如果与此类国家发生交易,那么将会被银行怀疑该笔交易资金来源异常,涉及非法行为,从而导致关户。


4、账户金额快进快出


有些客户在收到款项后,常常会在第一时间内转出,其实最好留存几天,不然在同一时间内转进转出的话,很容易被银行注意到,并怀疑是洗钱行为,从而被冻结。


5、香港公司每年不按规定进行年审、审计


香港公司的年审文件,以及税务申报的文件,是银行每年定期抽查的必要文件,如果被银行发现该香港公司没有进行年审或审计报税,那么将会直接冻结该银行账户。


6、账户借给他人代收代付


如果在别人资金来源不明的情况下而借给他人使用的话,万一从事的是黑色行业,那么除了账户被强行关闭之外,自身还会有连带责任。


7、频繁公对私转账


正常来说,公司账户是很少会与个人账户发生交易关系的,如果公司账户频繁对私人账户转账,且金额较大的话,那么将会有很大可能引起银行方面的注意,从而被冻结或关闭银行账户。


以上就是关于香港银行被关闭的原因了。需要注意的是,银行账户一旦开通成功后,一定要谨慎合规使用,否则一旦触及到银行红线,那么不管资金来往多大,使用时间多长,账户都会被强制关闭。


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