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需要什么资格才能在香港银行开户

文章栏目:香港银行开户 文章作者:盛森商务集团 发布时间:2021年09月23日



首先,香港本地银行作为商业机构,其最终目的是盈利,而作为商业机构,对客户进行筛选,遴选出优质客户是必然选择。只要了解这一点,就很容易能推测出香港银行对什么类型的客户有偏好,也就能够了解香港银行对客户的筛选条件。通常来说,香港银行对客户的要求,首先是安全,即不涉及任何非法活动,其次,就是有足够的资金实力,便于香港银行利用客户存款进行金融操作,产生更多利润。因此,如果已经开立的香港银行账户存在以下几点问题,就很容易导致香港银行对客户产生怀疑,进而导致银行账户被关闭。


1、香港公司银行账户活动极少,长期处于不活跃或者不活动状态。


2、客户难以提供真实商业活动的资料,令香港银行无从得知该公司如何进行盈利。


特别在香港公司银行开户时,需要携带足够的商业证明文件,向香港银行证明该公司是正规生意,而这些文件也是香港银行每年进行资料更新时重要的证明材料。所谓商业证明文件,主要包括(但不限于)以下几类:


(1)其他地区(包括已有公司)的合法注册及维护文件;


(2)与客户的商业文件、票据(如购销合同、发票、运输单据等);


(3)公司网站、人员名片;


3、客户群体的资料(尽量避免出现高风险、受制裁国家和地区)


如果这些商业证明文件存在瑕疵,或者被香港银行审核人员察觉有作假嫌疑,则该公司既有可能被拒绝开立账户,或者以后账户会在短时间内被强制关闭。为避免出现这些情况,通惠管理顾问建议各位客户:


1.保持银行账户活跃度。如有可能,尽量保持该账户的月均结余数。


2.妥善保存商业证明文件,主要包括以下几种:


(1)香港公司会计账簿及财务报表,特别是香港公司的审计报告;


(2)准时办理香港公司存续文件(按时提交周年申报表,更换业登记证续费);


3.不要出现与高风险国家和地区,或受制裁国家发生的资金往来;


香港银行在受到多次严厉惩罚后,已经处于极度敏感状态,鉴于普通客户很难影响香港银行对客户的审核评估标准,因此我们也只能分析香港银行的关注点,尽量不要刺激到香港银行敏感的神经,导致自身利益受损。


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