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为什么香港银行开户门槛越来越高

文章栏目:香港银行开户 文章作者:盛森商务集团 发布时间:2021年09月07日



众所周知,中国是一个外汇管制国家,每人每年的外汇额度为5万美元。由于其作为金融自由港的独特地位,香港不受外汇管制,汇率稳定。它紧跟美国的货币政策。此外,它毗邻深圳。当然,香港是海外账户的首选。


然而,近年来,随着越来越多的大陆居民在香港开设银行账户,香港的银行账户开放政策日益趋紧,国内资金的控制力度加大,使得开户更加困难。


如果准备工作不够,会导致多次审核失败,留下开户失败的记录;而且,由于银行不了解银行随时变化的开户要求,很难安排号码,无法开户。有时,当一个账户被拒绝或失败时,银行的答复很模糊,只说“行政原因Administrative reasons”。


开香港账户麻烦事多,原因是什么


银行自身成本控制


香港银行需要更高的成本来维持账户。从客户质量的角度来看,10个普通客户带来的账户管理费利润不如一个优质客户。从风险控制成本来看,一个优质客户的管理成本远低于十个普通客户。


目前,香港银行账户数量已接近饱和,优质客户的甄别已成为行业的潜规则。因此,开户时会对客户的业务背景进行大量的审核和严格的筛选。


国际反洗黑钱反恐


随着海外资本流动的加剧,许多犯罪集团也参与了各种犯罪活动。为了有助于打击国际犯罪,银行必须遵守国际反洗钱和反恐的要求,内部合规审查应更加严格,甚至避免收入贡献较少的客户,以降低银行自身的风险。这种行为将把大多数中小企业排除在外


港府政策严格管控


香港金融管理局的监管比以前更加严格,银行需要与政府合作,承担主要的监管责任,避免逃税和资本外逃。因此,银行必须提高开户门槛,规避自身风险。


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