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香港公司账户被关之后还能再用香港公司开户吗

文章栏目:香港银行开户 文章作者:盛森商务集团 发布时间:2021年06月10日


大家都知道,汇丰银行是香港众多零售银行的龙头,香港基本有八成以上的公司和市民选择在汇丰银行开设账户。庞大的用户量带来了庞大利润,同时因监管账户的压力,从2012年12月开始,汇丰银行因打击洗黑钱不力,被美国政府开出了19.2亿美元创纪录罚单。此后,世界各地银行纷纷开始重视起对账户的监管力度,以致力配合当地政府打击洗黑钱活动。


接着在香港,因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》,金管局陆续在2015年8月1日对印度银行香港分行开出750万元港币罚单,2018年8月17日对上海商业银行香港分行开出500万元港币罚单,2018年12月18日对摩根大通香港分行开出1250万元港币罚单,由此可见香港政府对打击洗黑钱的决心及重视。后在各大银行的监管账户压力下,整体市场纷纷涌现大量“账户被关闭” 和 “新申请账户被拒” 的客户。


这样,对于这些有过开户记录被拒及账户被关闭的客户,是否还能再开户呢?以下小编为大家做一个总结方案:


一、申请银行被拒


1、在银行系统无记录


申请开户,所提供的开户材料不齐全或者提供不了,开户KYC不通过,或其他特殊原因过不了银行客户经理这一关,且未递交上审批部门审批,可再次申请开户。


2、在银行系统有记录


申请开户,提交的资料不符合要求或与银行背调相矛盾,但资料已递交上审批部门审批,因不符合银行审批准则被拒。这就需详细了解被拒原因,再对症下药。还要依照银行的规定找回原经手的客户经理帮忙跟进(除非原经手客户经理同意放手,否则其他客户经理无法接手跟进),因此建议换一家银行进行申请,半年至一年内不要再尝试申请同一家银行。


客户申请银行开户被拒,除了银行提高门槛,筛选申请人等大环境的因素,也有很大一部分的原因是客户对香港银行的开户要求条件不清楚,提交的资料不符合银行条件,KYC报告不完善,在KYC环节回答不够清晰,前后矛盾等,这些都会导致开户申请被拒,在银行留有拒签记录,下一次如果依旧申请同一家银行,开户经理的判断也会受到上一次的拒签的影响。


二、现有银行被关闭


1、除非是长期不使用,银行认为客户不需该账户而进行关闭,其他原因导致账户关闭则较难在短期内重开。因为银行是严谨,制度完善的商业机构,掌握账户日常操作的所有数据,会决定关闭一个账户,必然背后有充足的理由,通常读是“行政原因”。因此建议换一家银行进行申请,并且在后续账户维护上,重视起来,合法合规使用账户。


2、已有的银行账户被关闭,是由于账户使用不规范,比如大笔资金快进快出,公私互转,频繁取现存现,跨行业转账等行为,导致银行认为账户持有人有非法洗黑钱的嫌疑,如果客户不能及时并合理提供解释配合调查,那么账户则可能会直接被关闭。所以在平时账户维护上面,注意资金的进出,账户余额是否够管理费,业务交易单据保留齐全,比如报关单,采购合同,销售合同,发票等,除了银行账户审核需要用到,平时香港公司审计,香港公司报税都是需要用到这些文件的。完善的会计体系是维护一家合法合规的企业必不可少的一个举措,建议多多重视。


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