超2万亿美元可疑交易被曝光 全球银行控制洗钱丑闻影响

全球银行周一面临新的洗钱丑闻，此前一批泄露的文件显示，在近20年的时间里，几家跨国银行转移了逾2万亿可疑资金。目前相关银行正设法限制此事造成的影响。

在国际调查记者同盟(ICIJ)根据BuzzFeed News获得的泄露文件撰写的报导中，总部位于英国的汇丰银行HSBA.L、渣打银行STAN.L和巴克莱银行BARC.L、德国的德意志银行DBKGn.DE和德国商业银行CBKG.DE，以及摩根大通JPM.N和纽约梅隆银行K.N均榜上有名。

尽管一些银行表示，其中许多交易发生在很久以前，自那以后，它们已经实施了强有力的反洗钱检查，但投资者显然感到担忧。

汇丰和渣打股价触及25年来的最低水平，但在今日全球股市普遍遭抛售的情况下，它们的表现较其他银行股没有差太多。

上述报导基于2,100份被泄露的可疑活动报告(SAR)，覆盖1999-2017年期间银行和其他金融机构向美国财政部金融犯罪执法网(FinCen)提交的可疑交易报告。

近年来，在许多银行因违反规则而面临巨额罚款后，银行已花费数十亿美元的资金加强其反洗钱程序。它们被要求在处理任何有理由怀疑是犯罪活动的资金时，均须提交一份SAR报告。

不过，据BuzzFeed News与ICIJ和其他媒体组织合作对获得的2,100份SAR报告进行的分析发现，一些报告是在可疑交易发生几个月后才提交的，而且往往几乎没有采取其他后续行动。

Norton Rose Fulbright驻香港金融服务合伙人Etelka Bogardi表示：“这表明，管理金融犯罪风险不仅仅是提交SAR报告。”

德意志银行股价周一上午在报导发表后一度下跌超过8%，在BuzzFeed获得的文件中，该行涉及的SAR报告数量最多。

** “采取强有力的行动打击黑钱”

德意志银行表示，报告中提出的问题是“过去的问题”，而德国财政部周一也表示，报告中与德国有关的交易已经得到了处理。

许多可疑交易都与在英国或英国海外领地注册的公司有关，这促使行动团体呼吁制定更严格的规则。

“如果政府真的关心英国的全球声誉，就必须停止给犯罪和腐败分子铺红毯的欢迎态度，并拒绝通过我们的公司和银行让他们的资金合法化，”Global Witness表示。

英国政府在一份声明中表示，“犯罪分子在任何情况下都不应该能够从他们的非法活动中获利，我们近年来采取了强有力的行动来打击黑钱”。

英国政府补充称，正在对其公司注册制度进行改革，这将要求对公司董事进行更多审查。

股价跌幅高达6%的汇丰银行也表示，报告中的信息是过去的问题，渣打银行股价下跌5%，该行称最近投入资金改善其控制程序。

摩根大通和纽约梅隆银行股价分别下跌2.6%和2%，这两家银行也是在报告中提到次数最多的五家银行之一。

纽约梅隆银行对路透表示，不能对具体的SAR报告发表评论，但它完全遵守“所有适用的法律和法规”。摩根大通表示，该行投入了“数千人力和数亿美元的资金来做这项重要的工作。”

** 主要财富中心

近年来，全球银行加大了对技术和人力的投资，以应对世界各地更严格的反洗钱和制裁监管要求。

在马来西亚发生洗钱丑闻、“巴拿马文件”曝光以及全球推动税收透明度之后，包括香港和新加坡在内的主要财富中心的数千名客户的账户被银行系统关闭。

合规专家表示，现在的部分问题是，银行很难对可疑和不可疑交易进行区分，所以他们只是简单地提交了数百万份SAR报告，而执法机构缺乏处理这些报告的能力。

AlixPartners驻香港董事Cliff Lam接受外汇天眼记者采访表示：“许多银行都在努力应对被错误认定为可疑交易的比率较高和(现有可疑交易)积压的问题。这就是为什么你会看到，有时在交易后逾100天才提交SAR报告的现象。”